【最新版】配達員の税金はいくら？年収別シミュレーションと節税のコツ
haitatsuboyUber Eatsや出前館、Amazon Flexなどで個人事業主として働く配達員にとって、避けて通れないのが「税金」。
この記事では、年収別に税金がいくらかかるのかをわかりやすくシミュレーションし、
確定申告のポイントや節税のコツを体験談も交えて解説します。
目次
- 配達員の税金の基本｜何が課税対象になる？
- 【年収別】税金はいくら？シミュレーションで解説
- 経費で減らせる税金｜配達員がよく使う控除項目
- 確定申告のやり方と注意点
- 税金を減らす節税テクニック3選
- 実際の配達員の体験談｜申告して感じたリアル
- まとめ｜早めの準備で安心して働こう
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配達員の税金の基本｜何が課税対象になる？
まず知っておきたいのは、配達員は「個人事業主」として扱われるという点です。
会社員のように源泉徴収されないため、自分で税金を計算して確定申告を行う必要があります。
配達員が支払う主な税金
- 所得税：所得（収入－経費）に応じて課税
- 住民税：前年の所得に対して翌年課税
- 国民健康保険料：自治体により異なる
- 国民年金：定額（2025年は月16,980円）
つまり、稼げば稼ぐほど税金や保険料も増える仕組みになっています。
【年収別】税金はいくら？シミュレーションで解説
ここでは、実際に多くの配達員が該当する年収帯ごとに、税金の目安を計算してみましょう。 （※経費率50％で試算、概算です）
| 年収 | 課税所得 | 所得税 | 住民税 | 国保＋年金 | 合計税負担 |
|---|---|---|---|---|---|
| 200万円 | 100万円 | 約5,000円 | 約10,000円 | 約30万円 | 約31万円 |
| 300万円 | 150万円 | 約15,000円 | 約15,000円 | 約35万円 | 約37万円 |
| 400万円 | 200万円 | 約30,000円 | 約20,000円 | 約40万円 | 約43万円 |
| 500万円 | 250万円 | 約50,000円 | 約25,000円 | 約45万円 | 約50万円 |
年収400万円を超えるあたりから、年間40万円以上が税金・保険料としてかかるイメージです。
経費で減らせる税金｜配達員がよく使う控除項目
税金を減らすために欠かせないのが「経費」です。 配達に必要な支出は、確定申告で経費として計上すれば所得を減らせます。
主な経費項目
- ガソリン代・電気代（バイク・電動自転車）
- スマホ代・通信費
- バイクや自転車の修理・メンテ代
- 配達バッグ・レインウェアなどの備品
- 保険料・駐車代・アプリ課金
たとえば、年間50万円の経費があれば、その分だけ課税所得が減り、税金も大幅に少なくなります。
確定申告のやり方と注意点
確定申告の期限は毎年3月15日。 配達員の場合は、次の手順で行うのが一般的です。
確定申告の手順
- 売上をアプリなどで集計する（Uber・出前館など）
- 経費をレシートや明細でまとめる
- 確定申告書を国税庁サイト（確定申告書等作成コーナー）で作成
- 電子申告（e-Tax）または郵送で提出
注意点
- 売上データを複数アプリで使っている場合は合算が必要
- 口座振込額とアプリ明細のズレに注意
- 経費の領収書は5年間保存義務あり
スマホだけでも申告できますが、慣れないうちは確定申告アプリを使うのがおすすめです。
税金を減らす節税テクニック3選
① 青色申告で最大65万円控除
帳簿をつけて「青色申告」を選べば、最大65万円の特別控除が受けられます。 副業でも利用でき、節税効果は非常に大きいです。
② 家事按分を活用
スマホ代や家賃など、仕事とプライベート両方で使うものは「仕事に使った割合」を経費にできます。 たとえば「スマホ代の60％」など。
③ iDeCo・ふるさと納税を活用
iDeCo（個人型確定拠出年金）やふるさと納税も、所得控除として税金を減らす効果があります。 特に配達員は控除が少ないため、こうした制度を使うと差が出ます。
実際の配達員の体験談｜申告して感じたリアル
筆者の体験談：
Uber Eatsを始めた初年度は、申告の仕方がわからず「後でまとめてやればいいか」と放置。 結果、翌年に30万円近い納税通知が来て青ざめました。 翌年からは、会計アプリ（マネーフォワード確定申告）で月ごとに記録するようにしたところ、スムーズに申告でき、青色申告で5万円以上の節税に成功。
配達員の仲間の中には、確定申告を怠って延滞税を取られた人もいたので、早めの対応が大切です。
まとめ｜早めの準備で安心して働こう
配達員の税金は、「稼ぎが増える＝納税額も増える」構造。 しかし、経費や控除を上手に使えば、手取りをしっかり確保できます。
- 税金は年収の約10〜15％が目安
- 経費や青色申告で所得を減らせる
- 確定申告はアプリや税理士サービスで効率化可能
これから配達を始める人も、すでに稼働している人も、税金対策＝収入アップの第一歩です。 しっかり準備して、自由で安心な働き方を続けましょう。
